商业银行次级债券发行管理办法（全文）|债券法规--债券学堂

| 网站首页 | 股票学堂 | 基金学堂 | 外汇学堂 | 期货学堂 | 债券学堂 | 保险学堂 | 黄金学堂 | 房产学堂 | 银行学堂 | 理财学堂 | 留言 | 论坛 |

中国投资网,中国债券知识网,债券知识,债券买卖,国债回购,债券法规,国债,如何购买,http://www.zgtzw.net

首页和频道顶部468*60

首页和频道顶部180*60

您现在的位置：中国投资网 >> 债券学堂 >> 债券法规 >> 正文

商业银行次级债券发行管理办法（全文）
作者：佚名文章来源：网络点击数：更新时间：2007-7-2
336280, 广告　中国人民银行　　中国银行业监督管理委员会　　二○○四年六月十七日　　商业银行次级债券发行管理办法　　第一章总则　　第一条为规范商业银行发行次级债券行为，维护投资者合法权益，促进商业银行资产负债结构的改善和自我发展能力的提高，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律，制定本办法。　　第二条本办法所称商业银行次级债券（以下简称“次级债券”）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。　　经中国银行业监督管理委员会批准，次级债券可以计入附属资本。　　第三条次级债券可在全国银行间债券市场公开发行或私募发行。　　商业银行也可以私募方式募集次级定期债务，商业银行募集次级定期债务应遵循中国银行业监督管理委员会发布的相关规定。　　第四条次级债券发行人（以下简称发行人）为依法在中国境内设立的商业银行法人。　　第五条次级债券的发行遵循公开、公平、公正、诚信的原则，并充分披露有关信息和提示次级债券投资风险。　　第六条次级债券的投资风险由投资者自行承担。　　第七条中国人民银行和中国银行业监督管理委员会依法对次级债券发行进行监督管理。中国银行业监督管理委员会负责对商业银行发行次级债券资格进行审查，并对次级债券计入附属资本的方式进行监督管理；中国人民银行对次级债券在银行间债券市场的发行和交易进行监督管理。　　第二章次级债券发行申请及批准　　第八条商业银行发行次级债券应由国家授权投资机构出具核准证明；或提交发行次级债券的股东大会决议。股东大会决议应包括以下内容：　　（一）发行规模、期限；　　（二）募集资金用途；　　（三）批准或决议的有效期。　　第九条商业银行公开发行次级债券应具备以下条件：　　（一）实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；　　（二）核心资本充足率不低于5％；　　（三）贷款损失准备计提充足；　　（四）具有良好的公司治理结构与机制；　　（五）最近三年没有重大违法、违规行为。　　第十条商业银行以私募方式发行次级债券或募集次级定期债务应符合以下条件：　　（一）实行贷款五级分类，贷款五级分类偏差小；　　（二）核心资本充足率不低于4％；　　（三）贷款损失准备计提充足；　　（四）具有良好的公司治理结构与机制；　　（五）最近三年没有重大违法、违规行为。　　第十一条商业银行发行次级债券应分别向中国银行业监督管理委员会、中国人民银行提交申请并报送有关文件（申请材料格式见附1），主要包括：　　（一）次级债券发行申请报告；　　（二）国家授权投资机构出具的发行核准证明或股东大会通过的专项决议；　　（三）次级债券发行可行性研究报告；　　（四）发行人近三年经审计的财务报表及附注；　　（五）发行章程、公告（格式要求见附2、3）；　　（六）募集说明书（格式要求见附4）；　　（七）承销协议、承销团协议；　　（八）次级债券信用评级报告及跟踪评级安排的说明；　　（九）发行人律师出具的法律意见书。　　第十二条中国银行业监督管理委员会应当自受理商业银行发行次级债券申请之日起3个月内，对商业银行发行次级债券进行资格审查，并做出批准或不批准的书面决定，同时抄送中国人民银行。中国人民银行应当自收到中国银行业监督管理委员会做出的批准文件之日起5个工作日内决定是否受理申请，中国人民银行决定受理的，应当自受〖首页〗〖上十页〗〖上页〗 1 2 3 4 5 〖下页〗〖后十页〗〖尾页〗 46860,广告
网络收藏：【发表评论】【加入收藏】【告诉好友】【打印此文】【关闭窗口】

　

上一篇文章：全国银行间债券市场金融债券发行管理办法（全文）

下一篇文章：没有了

网友评论： 评论内容只代表网友观点,与本站立场无关!欢迎你通过上面【发表评论】功能进行评论,请文明发言哟!

相关文章

民生银行120亿元金融债发行完毕
商业银行柜台国债交易的特点及投资策略
稳定负债来源兴业银行将发190亿元金融债…
三家政策性银行金融债扩容
全国银行间债券市场金融债券发行管理办法…
全国银行间债券市场做市商管理规定
财政部中国人民银行证监会关于贴现国债…
《中央国库现金管理商业银行定期存款主协…

	什么是可转换债券
	个人如何买卖公司债
	国债基础知识
	国债的基本功能
	国债发行方式
	国债交易费用
	2007年国债发行计划
	如何买国债
	2006年国债利率
	如何支取凭证式国债

	国债的三大品种
	商业银行柜台国债交易的…
	记账式国债,凭证式国债的…
	国债知识问答
	无记名式国债的兑取方式
	投资上市国债的优点
	国债为什么净价交易
	过期国债券如何兑付
	国债转托管知识
	国债都可以上市交易吗

728*15广告

| 设为首页 | 加入收藏 | 联系站长 | 友情链接 | 版权申明 | 网站公告 | 网站地图 | 会员登陆 | {$Wap}

Copyright © 2007-2009 中国投资网 All Rights Reserved
部分资料整理于网络,若侵犯了你的权益,请及时来信告知删除。会员的言论,仅代表其个人观点,与本站立场无关。
本站内容和信息,仅供投资者学习参考,不作为你投资理财的依据,请注意分辨!投资有风险!理财需谨慎!