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央行反洗钱中心主任自述　两个不匹配
作者：佚名文章来源：网络点击数：更新时间：2007-7-6
336280, 广告　　“我们推行存款实名制很多年了，现在还有银行存款账户名叫‘杨贵妃’的。”3月22日，中国反洗钱监测分析中心(下称“反洗钱中心”)主任欧阳卫民的一句话，让台下中国社会科学院金融研究所的专家们不禁莞尔。　　面对汹涌的资金流，要识别出其中夹杂的黑钱，反洗钱中心承担的收集、分析交易信息的职能显然相当重要。作为信息机关，反洗钱中心在获取与可疑交易信息相关的匹配信息方面，还存在很多问题。　　欧阳卫民说，首先是实名制执行不力，如使用假身份证，一些金融机构对客户的身份审查并不严格。“实名制不能严格执行，反洗钱工作就无从谈起。” 　　长久以来，商业银行在为客户开设账户时，都承诺“为储户保密”。我国于2004年建立起大额和可疑支付交易报告制度，规定商业银行有义务向反洗钱中心报告大额和可疑支付交易。而商业银行对这个转变似乎并不太适应。　　欧阳认为，反洗钱中心需要将收集的资金支付信息与账户人的身份及其缴税情况匹配起来，才能更好地发现资金收付过程中的违法犯罪行为。而我国公民的身份证信息由公安部管理，税务信息由税务机关和海关管理。这造成了反洗钱中心的第一个不匹配。　　反洗钱中心的性质与其承担职责不匹配，这是其二。反洗钱中心设立于2004年4月，是由中国人民银行管理的事业单位。作为事业单位，反洗钱中心没有行政权力；而作为信息机构，反洗钱中心迫切需要一定的执行力来保证信息的收集。　　事实上，反洗钱工作已经引起我国政府的高度重视。2004年3月,《反洗钱法》立法工作已经正式启动，预计在今年四月将提交全国人大审议。而最新的刑法修正案(六)草案中，第191条规定的洗钱罪的上游犯罪，增加了“贪污贿赂犯罪”和“金融犯罪”两项罪名。　　国际合作也是中国反洗钱面临的重要课题。欧阳卫民说，我国正按照联合国有关公约的原则和国际反洗钱组织——金融行动特别工作组(下称FATF) “40+9条建议”的标准推进国家反洗钱工作。　　据介绍，2005年中国已经成为FATF观察员，FATF联络小组在2005年末对中国进行了正式加入前的预评估。　　3月21日，我国与俄罗斯签订了《金融情报交换谅解备忘录》，此前亦与韩国、格鲁吉亚签订了类似协议。 46860,广告
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