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“地下钱庄”猖獗　反洗钱撒网布控
作者：佚名文章来源：网络点击数：更新时间：2007-7-6
336280, 广告　　反洗钱法有望在年内出台，届时，一些游离在法网之外的洗钱大鳄将会受到法律应有的制裁。　　立法快马加鞭　　今年有望出台　　中国人民银行副行长项俊波22日表示，《反洗钱法(草案)》已经完成，立法机关将于今年4月对其进行审议。另有消息人士透露，《反洗钱法》有望在今年年内出台。　　目前，我国《刑法》第191条对洗钱罪有规定，但存在对上游犯罪范围定义过窄、犯罪构成主观条件规定过于严格等问题，早在2004年3月，就由全国人大常委会预工委牵头，来自中国人民银行、公安部、财政部等部门的人员就组成了《反洗钱法》起草工作小组，确定了起草工作的基本原则和工作计划。　　“一旦《反洗钱法》出台，无疑将大力促进国内反洗钱工作的开展，并促进我国的反洗钱国际合作。”中国反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民说。　　打击地下钱庄　　监控金融机构　　据央行发布的首部《反洗钱报告》称，中国的洗钱活动具有很强的本土特征，其中以“地下钱庄”的洗钱活动最为典型。“地下钱庄”是一种特殊的非法金融组织，游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国(境)资金转移、资金存储及借贷等非法金融业务。地下钱庄通过从事洗钱、非法买卖外汇等各种非法活动，协助不法分子将资金转移出境，日益成为贪污、逃税、走私、偷渡等各种犯罪活动的伴生物。2004年初，各地公安机关、人民银行和外汇管理部门联合开展打击地下钱庄违法犯罪专项行动，破获了一大批重大“地下钱庄”案件。　　除了“地下钱”庄外，目前律师、会计师、房地产等中介行业以及饭店、拍卖行等都存在洗钱现象。今后，这些领域也将逐渐成为央行监控重点。　　今年，证券和保险领域已经被纳入反洗钱的监控范围。欧阳卫民说，这两个金融领域也存在不少洗钱犯罪行为。证券领域的洗钱则更是方式众多。他表示，随着时间的推移，反洗钱领域还将扩大至普通行业，尤其是房地产和珠宝等行业将被重点关注。　　保护储户利益　　报告可疑交易　　尽管《反洗钱法》出台在即，但反洗钱工作依然任重道远，面临着诸多挑战。　　欧阳卫民表示，从金融信息到金融情报的转变，也是一种挑战。“这一方面是因为人们对过去情报与现在的金融情报在理解上有偏差，另一方面则是搞情报所需的资金不知由谁来出”。他说，德意志银行每年拨款1500万欧元专门用于反洗钱工作。我国国内搞金融情报，也必须指派对电脑、网络、金融非常熟悉的人专门去做，还需要开发专门的软件，相应的资金从何处来，仍然没有明确。　　为配合反洗钱工作顺利开展，银行工作人员也要及时转变观念，增强反洗钱意识。欧阳卫民说，“要进一步加大反洗钱力度，还需要完成观念转变。”首先需要从“为储户保密”的传统观念转变为“报告可疑交易”。他解释说，“为储户保密”确实保护了大多数储户的利益，但绝对为储户保密的做法，也保护了一些犯罪行为。今后的做法是，仍要保护大多数储户的利益，但发现大额可疑交易时要及时报告。时间大事记2002年7月央行成立反洗钱处，对非法外汇交易张开法网。2003年1月中国人民银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。2004年3月全国人大常委会预算工作委员会组织启动反洗钱法立法工作。2004年4月中国反洗钱监测分析中心成立。2004年10月国家外汇管理局设置了反洗钱工作管理处。2005年7月央行发布《反洗钱工作报告》。2006年3月22日中国人民银行副行长项俊波表示，《反洗钱法》(草案)已经完成，立法机关将于今年4月对其进行审议，有望今年出台。 46860,广告
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