定期定额投资基金的优点

平均单位投资成本，降低投资风险

    股票市场涨跌变化快速，一般投资大众可能没有足够的时间每日观盘，更没有足够的专业知识来分析并判断走势，因此常无法正确掌握市场走势而遭套牢，此时若能以定期定额投资的方式为之，分散投资时点，则可因平均投资成本的效用而避免套牢亏损。更详细来说，市场为多头或上涨走势时，单位价格（即基金净值）高，此时买到的基金单位数则少；而当市场为空头或下跌走势时，单位价格低，买到的基金单位数则多。如此一来，总投资部位则是由大量低价的单位数及少量高价的单位数组成，结果每一单位的平均净值将会比单笔投资的每单位净值低，有效地减少了套牢的风险，不必担心买在高点。更积极的说法，当市场为空头走势时更应该以定期定额投资方式承接大量低成本的单位，因为经济及股市的走势，就长期而言是处于一上扬轨迹，一旦股市走出低糜的空头格局而上涨时，持有大量低成本单位的投资者，相较起来将会有更佳的投资报酬。若比较定期定额投资及单笔投资，则单笔投资可说是多头市场具攻击性的投资方式，而定期定额则可说是空头市场最佳的防御性投资方式，下表将能很明显的表现出此一特性。

轻松投资，小钱变大钱

    定期定额投资的另一大特色是，在不加重投资人经济负担的前况下，做小额、长期、有目的性的投资，各家基金公司所设定的最低申购金额皆不高，大多介于百到千元间，对于一般投资人而言，不必筹措大笔资金，每月运用生活必要支出外的闲置金钱来投资即可，既能强迫储蓄又不会造成经济上额外的负担，更能积少成多，使小钱变大钱，以应付未来对大额资金的需求。定期定额投资的金额虽小，但累积的资产却不可小觎，以长期投资（三年以上）而言，基金的年平均报酬率应可达15%左右，几乎是定存利率（以目前利率5.5%计）的2.7倍以上，长期投资下来，其获利将远超过定存利息所得。